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ロボアドの税金最適化（DeTAX等）とは
編集：ロボアドくらべ 編集部（編集方針） ・
税金最適化とは
一部の投資一任型ロボアドには、含み損のある銘柄を一部売却して利益と相殺し、その年の税負担を繰り延べる機能があります。ウェルスナビの「DeTAX」やSUSTENの最適化機能などが知られます。
あくまで「繰り延べ」
これは税金を「なくす」のではなく、課税のタイミングを将来へ動かす（繰り延べる）ものです。効果は相場や保有状況によって変わり、毎年必ず効くわけではありません。NISA口座では非課税のため、この機能は課税口座での話です。
税金最適化があるからといって運用成果が保証されるわけではありません。投資のため元本変動があり、税務の扱いは個人差があります。正確な税務は国税庁の情報や税理士にご確認ください。本記事は一般的な情報で、個別の投資助言ではありません。
※本記事はロボアドバイザーの一般的な考え方を解説したもので、特定の金融商品・サービスの購入・勧誘や個別の投資助言を行うものではありません。ロボアドは投資であり、運用商品は値動きにより元本を下回る可能性があり、将来の運用成果を保証しません。過去の運用実績は将来の成果を保証しません。手数料（年率・信託報酬）は運用成果を押し下げる要因です。投資の判断はご自身の責任で、必要に応じて専門家にご相談のうえ行ってください。当サイトはアフィリエイト広告を含みます。
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